Financiering

Algemene interne en externe ontwikkelingen

Interne ontwikkelingen

In 2021 hebben zich voor de gemeente Stein geen mogelijkheden voorgedaan om geldleningen vervroegd af te lossen. De financieringsbehoefte in 2021 kon worden afgedekt met een debetsaldo in de rekening courant en middels het afsluiten van kortlopende kasgeldleningen gedurende het jaar.

Mutaties in de vaste schulden zijn in onderstaand overzicht weergegeven (exclusief woningbouw-leningen)

Externe ontwikkelingen
De Europese Centrale Bank (ECB) geeft aan vooralsnog vast te houden aan het huidige rentebeleid, ondanks de flink opgelopen inflatie. Echter voor de nabije toekomst zou het altijd nog mogelijk zijn dat de ECB het beleid gaat aanpassen, de rente zullen stijgen en de obligatieaankopen van de ECB afnemen om er uiteindelijk volledig mee te stoppen.

Voor 2021 heeft de ECB heeft de herfinancieringsrente in de eurozone gehandhaafd op het historisch lage niveau van nul procent. De nul rente betekent dat banken gratis geld kunnen lenen bij de centrale bank. Tegelijk blijft de depositorente op min 0,5 procent, waardoor banken geld toeleggen op het geld dat ze bij de ECB stallen, en dus niet aan hun klanten toekennen.

Schatkistbankieren
De wet verplicht schatkistbankieren houdt in dat publieke instellingen al hun liquide middelen aanhouden bij het ministerie van Financiën. Ze doen dat in de vorm van een rekening-courant, zoals bij een bank. Decentrale overheden hebben de mogelijkheid om termijndeposito's aan te houden. Er geldt sinds 1 juli 2021 een nieuwe doelmatigheidsdrempel van 2% van het begrotingstotaal met een minimum van € 1.000.000 per gemeente. Voor de gemeente Stein is deze gemiddelde drempel per kwartaal 2% x € 66.001.000 (het begrotingstotaal 2021) = € 1.320.020

In onderstaande tabel staat de berekening voor de gemeente Stein van het kwartaal gemiddelde van het schatkistbankieren in 2021. Hierin is te zien dat de gemeente Stein niet over overtollige middelen beschikte die in de schatkist ondergebracht moesten worden.